虛擬貨幣變成洗錢工具？
虛擬貨幣，是網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)的創(chuàng)新產(chǎn)物，亦是難以控制的 “黑客貨幣”。誕生第一天開(kāi)始，它不僅獲互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)贊譽(yù)，也觸發(fā)監(jiān)管方對(duì)非法電子交易的擔(dān)憂。
本周，在線虛擬貨幣兌換機(jī)構(gòu)“自由儲(chǔ)備銀行”因涉嫌洗錢關(guān)閉，5名員工在西班牙、哥斯達(dá)黎加和美國(guó)被捕，引發(fā)外界對(duì)虛擬貨幣遭違法使用的關(guān)注。美國(guó)檢方先前說(shuō)，多個(gè)犯罪集團(tuán)利用“自由儲(chǔ)備銀行”創(chuàng)立的虛擬貨幣交易平臺(tái)洗錢，涉案金額超過(guò)60億美元。
“自由儲(chǔ)備銀行”不是近期卷入犯罪活動(dòng)的唯一一家虛擬貨幣兌換機(jī)構(gòu)。美國(guó)國(guó)土安全部調(diào)查人員本月指認(rèn)虛擬貨幣兌換機(jī)構(gòu)Mt.Gox涉嫌在美國(guó)無(wú)照經(jīng)營(yíng)貨幣轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，凍結(jié)這家機(jī)構(gòu)美國(guó)分支的兩個(gè)銀行賬戶。Mt.Gox是全球最大以美元兌換虛擬貨幣“比特幣”的電子金融機(jī)構(gòu)。
美國(guó)財(cái)政部反洗錢分支機(jī)構(gòu)“金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)”3月在聲明中說(shuō)，虛擬貨幣兌換機(jī)構(gòu)必須與其他金融機(jī)構(gòu)遵守同樣法規(guī)，包括監(jiān)督并向政府報(bào)告客戶的可疑行為。聯(lián)邦調(diào)查局先前也發(fā)布報(bào)告，要求虛擬貨幣交易平臺(tái)警惕犯罪集團(tuán)利用“比特幣”等虛擬貨幣在全球范圍內(nèi)秘密轉(zhuǎn)移資本。
多家虛擬貨幣機(jī)構(gòu)已經(jīng)采取措施應(yīng)對(duì)不斷收緊的監(jiān)管措施。為應(yīng)對(duì)調(diào)查，Mt.Gox5月30日出臺(tái)新規(guī)，要求所有用戶賬戶“驗(yàn)明正身”，上傳用戶身份文件后才繼續(xù)在交易平臺(tái)存取美元。其他幾家類似機(jī)構(gòu)選擇收縮美國(guó)業(yè)務(wù)，以避免監(jiān)管方可能采取的嚴(yán)苛監(jiān)管。
對(duì)于虛擬貨幣整體產(chǎn)業(yè)而言，關(guān)注的焦點(diǎn)是如何在合理成本范圍內(nèi)執(zhí)行監(jiān)管方規(guī)定，同時(shí)不打擊用戶使用虛擬貨幣的熱情。
所謂虛擬貨幣，指的是不經(jīng)傳統(tǒng)銀行轉(zhuǎn)賬系統(tǒng)就能在用戶之間交易的電子貨幣。虛擬貨幣以多種形式存在于網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)中。例如，“自由儲(chǔ)備銀行”發(fā)行的電子貨幣“LR”，與美元等現(xiàn)存貨幣以固定匯率關(guān)聯(lián)。而另一種虛擬貨幣是美國(guó)流行的“比特幣”，其價(jià)值由發(fā)行量和市場(chǎng)供求關(guān)系決定。
現(xiàn)階段，不少虛擬貨幣的使用者可通過(guò)電腦直接向世界任何地方的其他使用者進(jìn)行貨幣轉(zhuǎn)移，用于購(gòu)買真實(shí)商品，在交易所兌換現(xiàn)金或用于投資交易。支持者認(rèn)為，虛擬貨幣不需使用傳統(tǒng)跨國(guó)貨幣交易基礎(chǔ)設(shè)施，手續(xù)費(fèi)較低，與傳統(tǒng)信用卡在線支付功能相比，安全性較高。不過(guò)，多名美國(guó)司法機(jī)構(gòu)官員把“比特幣”視作一種能夠?qū)崿F(xiàn)匿名資金轉(zhuǎn)移的犯罪工具。
美國(guó)喬治·梅森大學(xué)科技政策項(xiàng)目主管布里托說(shuō)，根據(jù)“金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)”的聲明，從事“比特幣”等虛擬貨幣業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)今后可能需要雇用全職調(diào)查專員，在用戶要求把“比特幣”換成美元時(shí)，嚴(yán)格審核用戶身份。（宿亮）
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