保險系公募“萬事俱備”泰康有望先行試水
各路資管機構(gòu)進軍公募業(yè)務的大門開啟后，保險資管無論在投資能力、銷售隊伍、客戶資源方面都擁有雄厚實力。據(jù)了解，這些保險資管在資格申請、產(chǎn)品設計、前中后臺的系統(tǒng)搭建上“多線并舉”，態(tài)度積極。其中泰康資管準備較充分，又有投資優(yōu)勢，或發(fā)出首單公募產(chǎn)品。
保險資管多線并舉
根據(jù)今年2月頒布的《資產(chǎn)管理機構(gòu)開展公募證券投資基金管理業(yè)務暫行規(guī)定》，保險資產(chǎn)管理公司可以開展公募業(yè)務。據(jù)了解，對公募業(yè)務有意向的保險資管不在少數(shù)。某保險業(yè)內(nèi)人士透露，他曾在基金業(yè)協(xié)會公募業(yè)務培訓會議上，看到了泰康、人保、人壽、平安、新華、太平洋（行情,資金,股吧,問診）等保險資管的身影。
保險機構(gòu)確實態(tài)度積極。人保資管的一位人士表示，他們目前正在準備材料，5月17日，證監(jiān)會接連公布了關(guān)于基金管理人、基金管理人高管、基金服務機構(gòu)的征求意見稿。“聽說16日之后，這些征求意見稿的定稿會下來，我們根據(jù)定稿再做一下調(diào)整，就準備申請資格了。”
據(jù)了解，泰康資管、人保資管、太平洋資管早已成立了公募業(yè)務部。某保險業(yè)人士透露，目前泰康資管已經(jīng)針對公募業(yè)務成立了超過30人的專職團隊。
不同于一些等待資格審批后再評估業(yè)務可行性的陽光私募，保險資管們幾乎是“多線并舉”，同時進行資格申請、產(chǎn)品設計、前中后臺的系統(tǒng)搭建。
上述人保人士表示，雖然目前證監(jiān)會對其他資管機構(gòu)的公募業(yè)務在業(yè)務隔離、業(yè)務共享機制安排、防范利益沖突的機制安排方面還有一些具體的細則未公布，但他們正在根據(jù)現(xiàn)有能看到的公募基金法規(guī)進行準備。“如果后續(xù)還有細則，我們再調(diào)整。”
“我們一直在不斷地設計產(chǎn)品。”太平洋保險的一位人士表示。不過該人士表示，由于沒有很確切的細則，具體產(chǎn)品設計出來后不知是否合規(guī)，因此短期內(nèi)不確定是否會發(fā)行。
業(yè)內(nèi)人士透露，泰康資管早已同時成立了業(yè)務資格申請小組、投資端協(xié)調(diào)小組、業(yè)務后中臺端協(xié)調(diào)小組等工作組，并且正在從IT、財務等角度考慮，計劃打造出一個適合年金、公募、保險資管產(chǎn)品的綜合平臺。
泰康有望率先試水
鑒于其完善的準備和投資能力，保險系首發(fā)公募或來自于泰康資管。據(jù)了解，泰康資管在投連險產(chǎn)品運作上“傲視群雄”，而投連險產(chǎn)品投資范圍、信息披露等方面均與開放式基金類似，因此，泰康資管在投連險上積累的口碑，被認為將有力地支撐其進軍公募業(yè)務。目前，泰康資產(chǎn)的保險資金、年金規(guī)模等已達到5300億元，無論是資金來源還是投資范圍都非常廣泛。
一位接近泰康資管的人士透露，泰康資管在營銷方案上也做好了準備。“主要是對現(xiàn)有客戶進行二次營銷。”該人士表示，“泰康資產(chǎn)的個人客戶達到幾千萬、機構(gòu)客戶也超過20萬個。這是很大的資源。”泰康旗下有超過20萬人的業(yè)務員隊伍，確實有意向向證監(jiān)會申請基金銷售資格。
據(jù)了解，目前新基金產(chǎn)品的發(fā)行，要受到銀行渠道的嚴重盤剝，使得許多新基金出現(xiàn)虧損，啟動業(yè)務員隊伍建設是大勢所需。“我們應該雙管齊下，一邊開發(fā)原有客戶，一邊通過業(yè)務員隊伍開發(fā)新客戶。”上述人保人士表示。（曹乘瑜）
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