映象財經

　　映象網訊（記者 王慶河 通訊員 張琳）郵儲銀行新鄉市分行自成立以來，始終遵循“風險為本”的指導思想，不斷強化反洗錢內控制度執行，夯實反洗錢日常管理基礎，積極防范洗錢風險，服務和保障全行持續穩健發展。

　　記者了解到，該行一是強化工作組織，完善反洗錢組織體系。為強化反洗錢工作組織領導，成立了以行長為組長的反洗錢領導小組，每年至少召開三次反洗錢領導小組會議，通報反洗錢情況，研究落實有關工作要求，解決存在的突出問題和難點問題，協調和推動反洗錢工作順利開展。

　　二是強化系統利用，做好各項基本工作。充分利用網點前臺及系統信息，嚴格按照實名制的有關規定審查客戶開戶資料，進行風險等級分類，對反復發生可疑交易的客戶作為高風險客戶予以重點關注。同時，充分利用反洗錢系統做好人工識別等工作，并結合反洗錢系統動態監測、可疑交易報表查詢等功能，做好可疑交易報告監測和分析工作，及時向人行和上級機構報送可疑交易報告。

　　三是強化宣傳力度，營造良好的宣傳氛圍。為進一步強化社會公眾的反洗錢意識和反洗錢自我防范能力，該行綜合運用集中宣傳和持續宣傳相結合的方式，在全轄范圍內不定期開展反洗錢宣傳工作，通過構建網點、戶外活動、網絡媒體等立體化的宣傳渠道，以設置咨詢臺、擺放宣傳折頁、滾動播放宣傳標語、發布微信宣傳信息、下鄉走訪宣傳等為手段，廣泛普及反洗錢知識，使反洗錢工作深入人心，全面打造反洗錢宣傳長效機制。

　　四是強化人員培訓，提升反洗錢崗位人員素質。不定期組織轄內反洗錢管理人員、聯絡員等相關崗位人員及新進員工開展反洗錢培訓，重點對反洗錢基礎知識、內控制度、系統應用、可疑交易報告撰寫等內容進行講解，不斷充實和增強反洗錢崗位人員的業務水平和對可疑交易的甄別能力，逐步將被動開展反洗錢工作變為主動承擔反洗錢義務。

　　五是強化檢查考評，提升反洗錢工作效果。以“日常監測、現場檢查、定期通報、全年總評”為考核原則，采取現場和非現場相結合的方式，每年對轄內機構的反洗錢工作內控建設及執行情況、反洗錢人員知識測試情況、報告報表上報情況、客戶身份識別情況、大額交易和可疑交易報告情況、反洗錢宣傳與培訓情況、整改落實等方面內容進行考評，通過考評督促轄內機構進一步落實反洗錢法律法規及基本制度，實現以評促改，逐步提升全行反洗錢工作效果。