重慶保監(jiān)局今日發(fā)布公告稱，中新大東方人壽保險(xiǎn)有限公司重慶分公司(以下簡(jiǎn)稱“中新大東方人壽重慶分公司”)存在回訪不符合規(guī)定、制虛假投保資料、未按規(guī)定使用經(jīng)備案的保險(xiǎn)條款、虛假列支傭金及招待費(fèi)等四項(xiàng)違法行為，被處罰款42.5萬元，楊向東等六位相關(guān)責(zé)任人被處罰。

　　存四項(xiàng)違法行為

　　經(jīng)查，中新大東方人壽重慶分公司存在以下行為：

　　1.回訪不符合規(guī)定。保單號(hào)為010021639622XXX，010019600462XXX的兩份保單，在電話回訪不成功的情況下，未采取信函或者會(huì)見等有效的方式進(jìn)行回訪。留存的兩份客戶回訪函上投保人簽字欄的名字分別由銀保專管員張權(quán)忠、劉雪梅授意他人代簽名。

　　2.編制虛假投保資料。2011年11月至2012年5月期間，在承保建筑工程團(tuán)體意外傷害保險(xiǎn)業(yè)務(wù)過程中，有18筆業(yè)務(wù)未按規(guī)定留存真實(shí)的“團(tuán)體投保繳費(fèi)清單”，投保資料中的被保險(xiǎn)人名單由團(tuán)險(xiǎn)部業(yè)務(wù)員沙宇冰編造。

　　3.未按規(guī)定使用經(jīng)備案的保險(xiǎn)條款。2011年1月至2012年5月期間，有19筆團(tuán)體一年定期壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)，通過特別約定限制保險(xiǎn)責(zé)任，僅給付疾病身故責(zé)任；有2筆團(tuán)體重大疾病保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，通過特別約定擴(kuò)展重大疾病的類別；有8筆團(tuán)體社保補(bǔ)充醫(yī)療保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，通過特別約定擴(kuò)展保險(xiǎn)責(zé)任。

　　4.虛假列支傭金及招待費(fèi)。2011年至2012年上半年，虛列傭金195182元，虛列招待費(fèi)20349元。

　　重慶保監(jiān)局認(rèn)為，上述第1項(xiàng)行為違反《人身保險(xiǎn)新型產(chǎn)品信息披露管理辦法》第十條的規(guī)定，上述第2項(xiàng)行為違反《保險(xiǎn)法》第八十六條第二款的規(guī)定，上述第3項(xiàng)行為違反《保險(xiǎn)法》第一百七十二條的規(guī)定，上述第4項(xiàng)行為導(dǎo)致財(cái)務(wù)資料不真實(shí)，違反《保險(xiǎn)法》第八十六條第二款的規(guī)定。

　　被罰款42.5萬元

　　對(duì)回訪不符合規(guī)定的行為，依據(jù)《人身保險(xiǎn)新型產(chǎn)品信息披露管理辦法》第三十四條的規(guī)定，重慶保監(jiān)局決定對(duì)中新大東方人壽重慶分公司警告并罰款5000元。

　　對(duì)編制虛假投保資料的行為，依據(jù)《保險(xiǎn)法》第一百七十二條的規(guī)定，重慶保監(jiān)局決定對(duì)中新大東方人壽重慶分公司罰款5萬元。

　　對(duì)未按規(guī)定使用經(jīng)備案的保險(xiǎn)條款的行為，依據(jù)《保險(xiǎn)法》第一百七十二條的規(guī)定，重慶保監(jiān)局決定對(duì)中新大東方人壽重慶分公司罰款15萬元。

　　對(duì)虛假列支傭金及招待費(fèi)的行為，依據(jù)《保險(xiǎn)法》第一百七十二條的規(guī)定，重慶保監(jiān)局決定對(duì)中新大東方人壽重慶分公司罰款22萬元。

　　以上合計(jì)決定對(duì)中新大東方人壽重慶分公司警告并罰款42.5萬元。

　　楊向東等六人分別被處罰

　　2010年8月，楊向東在中新大東方人壽保險(xiǎn)有限公司重慶分公司九龍坡營銷服務(wù)部從事保險(xiǎn)銷售工作期間，擅自印制 “順利人生投資計(jì)劃”和“順鴻綜合保障計(jì)劃” 等保險(xiǎn)產(chǎn)品宣傳資料。重慶保監(jiān)局認(rèn)為，上述行為違反《保險(xiǎn)營銷員管理規(guī)定》第三十六條第(二)項(xiàng)的規(guī)定。依據(jù)《保險(xiǎn)營銷員管理規(guī)定》第五十五條的規(guī)定，重慶保監(jiān)局決定對(duì)楊向東警告并罰款4000元。

　　中新大東方人壽重慶分公司2012年銷售的010019600462XXX號(hào)保單，在電話回訪不成功的情況下，未采取信函或者會(huì)見等有效的方式進(jìn)行回訪。為了完成回訪任務(wù)，公司員工劉雪梅授意他人代替投保人在客戶回訪函上簽名后交回公司。重慶保監(jiān)局認(rèn)為，上述行為違反《人身保險(xiǎn)新型產(chǎn)品信息披露管理辦法》第十條的規(guī)定。依據(jù)《人身保險(xiǎn)新型產(chǎn)品信息披露管理辦法》第三十四條的規(guī)定，重慶保監(jiān)局決定對(duì)劉雪梅警告并罰款3000元。

　　中新大東方人壽重慶分公司2012年銷售的010021639622XXX號(hào)保單，在電話回訪不成功的情況下，未采取信函或者會(huì)見等有效的方式進(jìn)行回訪。為了完成回訪任務(wù)，公司員工張權(quán)忠授意他人代替投保人在客戶回訪函上簽名后交回公司。重慶保監(jiān)局認(rèn)為，上述行為違反《人身保險(xiǎn)新型產(chǎn)品信息披露管理辦法》第十條的規(guī)定。依據(jù)《人身保險(xiǎn)新型產(chǎn)品信息披露管理辦法》第三十四條的規(guī)定，重慶保監(jiān)局決定對(duì)張權(quán)忠警告并罰款3000元。

　　2011年11月至2012年5月期間，中新大東方人壽保險(xiǎn)有限公司重慶分公司在承保建筑工程團(tuán)體意外傷害保險(xiǎn)過程中，有18筆業(yè)務(wù)未按規(guī)定留存真實(shí)的“團(tuán)體投保繳費(fèi)清單”，沙宇冰編造了投保資料中的被保險(xiǎn)人名單。重慶保監(jiān)局認(rèn)為，上述行為違反《保險(xiǎn)法》第八十六條第二款的規(guī)定。沙宇冰是上述違法行為的直接責(zé)任人。依據(jù)《保險(xiǎn)法》第一百七十三條的規(guī)定，重慶保監(jiān)局決定對(duì)沙宇冰警告并罰款5000元。

　　2011年至2012年上半年期間，中新大東方人壽重慶分公司虛假列支傭金195182元、招待費(fèi)20349元，合計(jì)215531元。其中有163574元的傭金、招待費(fèi)是經(jīng)李軍簽字同意后列支的。重慶保監(jiān)局認(rèn)為，上述行為導(dǎo)致財(cái)務(wù)資料不真實(shí)，違反《保險(xiǎn)法》第八十六條第二款的規(guī)定。李軍時(shí)任中新大東方人壽保險(xiǎn)有限公司重慶分公司銀保業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，對(duì)經(jīng)自己簽字同意的虛假列支行為負(fù)有直接主管責(zé)任。依據(jù)《保險(xiǎn)法》第一百七十三條的規(guī)定，重慶保監(jiān)局決定對(duì)李軍警告并罰款3萬元。

　　2011年至2012年上半年期間，中新大東方人壽重慶分公司虛假列支傭金195182元，招待費(fèi)20349元，合計(jì)215531元。其中有51957元的傭金、招待費(fèi)是經(jīng)張顗霖簽字同意后列支的。重慶保監(jiān)局認(rèn)為，上述行為導(dǎo)致財(cái)務(wù)資料不真實(shí)，違反《保險(xiǎn)法》第八十六條第二款的規(guī)定。張顗霖時(shí)任中新大東方人壽保險(xiǎn)有限公司重慶分公司銀保業(yè)務(wù)總監(jiān)，對(duì)經(jīng)自己簽字同意虛假列支的行為負(fù)有直接主管責(zé)任。依據(jù)《保險(xiǎn)法》第一百七十三條的規(guī)定，重慶保監(jiān)局決定對(duì)張顗霖警告并罰款1萬元。

   (記者 常實(shí))

　　（